Банк России восстанавливает практику раскрытия структуры собственности финансовых организаций, приостановленную в марте 2022 года из-за санкционных рисков, — но не в прежнем виде, а через набор из 14 обезличенных критериев.

Банк России зарегистрировал в Минюсте указание № 7308-У, которое с 1 января 2027 года возобновляет публикацию сведений о структуре собственности финансовых организаций — банков, негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих и микрофинансовых компаний. Раскрытие такой информации было приостановлено в марте 2022 года из-за санкционных рисков и с тех пор регулярно продлевалось; сейчас мораторий действует до конца 2026 года — новый механизм вступает в силу ровно к моменту его истечения.

Вместо прямого раскрытия имен и долей ЦБ будет публиковать обезличенный профиль по 14 критериям — набор фактов, которые характеризуют структуру собственности организации, не позволяя идентифицировать конкретных лиц. Среди критериев, согласно тексту указания: направлялись ли контролирующим лицам предписания из-за неудовлетворительного финансового положения или несоответствия требованиям к деловой репутации; есть ли среди них резиденты «недружественных» государств (по распоряжению правительства № 430-р) или офшорных юрисдикций; признавались ли такие лица банкротами; отзывались ли у них лицензии на финансовом рынке; передано ли право голоса по акциям залогодержателю. По каждому пункту — только «да», «нет» или «неприменимо», а комбинация ответов формирует уникальный профиль для каждой компании.

Дополнительной нагрузки на компании не будет: обезличенный профиль ЦБ сформирует самостоятельно на основе уже имеющихся данных, согласовав его с самой организацией, — процесс займет от 20 дней до двух месяцев, после чего профиль опубликуют в отдельном разделе на сайте регулятора и будут обновлять по мере изменений. При этом у организаций сохранится выбор: перейти на новый обезличенный формат или, как и раньше, раскрывать структуру собственности полностью.

Масштаб проблемы, которую решает нынешнее указание, наглядно виден в цифрах самого регулятора: сейчас в полном объеме структуру собственности продолжают раскрывать только три банка — менее 1% от их общего числа. Среди микрофинансовых компаний информацию публикуют 28%, среди управляющих компаний — 12%, среди страховщиков — 8%, среди НПФ — 6%. Формат обсуждался с участниками рынка и получил их поддержку.